주식 포트폴리오 엑셀 끝판왕 (Feat. Funddiy)

오늘은 주식 포트폴리오 관리에 유용한 사이트를 추천해드리고자 합니다! 많은 분들이 현재 자기 자신의 주식 포트폴리오 현황을 한 눈에 파악하기 위해 엑셀 자료를 찾아 헤매입니다. 저 또한 포트폴리오 운영에 필요한 엑셀과 구글 스프레드 시트를 찾아 활용하고 있었죠. 하지만 오늘 추천해드릴 사이트를 찾고 난 이후 더이상 번잡스러운 엑셀과 스프레드 시트를 활용하지 않게 되었습니다. 해당 사이트를 통해 자산 수익률, 자산별 비중, 배당금 현황을 모두 파악할 수 있는 장점이 있고 시각적으로도 매우 심플하게 표현되어 있습니다. 아래 글을 통해 어떤 사이트인지 같이 한 번 알아보시죠!

주식 포트폴리오 관리 사이트

소개드리기 전에 저는 해당 사이트와 아무런 관련이 없다는 점 알려드립니다! 저 또한 눈팅하는 사이트를 통해서 파악하게 되었답니다.

다시 본론으로 돌아와서 오늘 소개해드릴 사이트는 바로 'Funddiy'입니다. 아래 링크를 통해 바로 사이트로 이동하실 수 있습니다.

Funddiy 사이트 바로가기

해당 사이트에 들어가시면 위와 같은 화면이 나옵니다. 여기서 또 좋은 점은 별도의 회원가입이 필요하지 않다는 점입니다. 기존에 사용하시는 Google 아이디를 통해 간편하게 로그인 하실 수 있습니다. 우측 상단에 'Login with Google'을 누르시면 Google 아이디를 입력하실 수 있습니다.

포트폴리오 현황을 한눈에!

무엇보다 해당 사이트의 장점은 간편한 인터페이스와 뛰어난 시각화입니다. 포트폴리오 작성 방법에 대해서 차근차근 알아가보도록 하겠습니다.

로그인을 하시면 위에 보이시는 것처럼 'Portfolio' 상단메뉴가 생성됩니다.

상단 메뉴의 'Portfolio'를 클릭하시면 위와 같은 화면을 보실 수 있습니다. 가장 먼저 본인의 '투자 원금'을 입력해주시면 됩니다.

그 후 아래 보이는 'Add Ticker'를 클릭하신 후 본인이 소유하고 있는 주식의 Ticker를 입력하신 후 홀딩중인 주식 수량, 평균 매수 단가, 주식 거래 일자를 입력해주시면 됩니다.

입력을 마치셨다면, 위와 같은 화면을 보실 수 있습니다. 깔끔하게 시각화되어 본인 포트폴리오의 비중을 한눈에 살펴볼 수 있습니다. 또한 가장 좋은 점은 현금을 넣어 총 자산의 현금 비중을 파악할 수 있다는 점이죠. 위의 예시에서는 현금이 들어갔지만, 부동산을 넣어도 무방합니다.

현금 및 부동산 자산을 포트폴리오에 편입하는 방법은 간단합니다. Ticker에 현금 및 부동산을 입력하신 후 'Shares'에는 숫자 '1'을, 'Cost'에는 보유중인 현금 내지는 부동산 평가금액을 입력하시면 됩니다!

그 외에도 자산의 목표 비중을 설정할 수 있습니다. 예를 들어 'Target proportion'을 JPM(50%), AMZN(30%), SBUX(10%), 현금(10%)로 설정한다면 현재 자산을 기준으로 해서 'JPM'을 209개 추가 매수하고, '아마존'은 2개를 추가적으로 매수해야함을 의미합니다. 반대로 '스타벅스' 주식은 39주를 매도해야 합니다.

상단의 'Dividend' 탭을 누르시면 위와 같은 화면을 보실 수 있습니다. 보유 포트폴리오의 배당금 현황을 한눈에 파악할 수 있습니다. 월별로 어느정도의 배당금이 들어오는지, 총 자산 대비 시가배당률은 어떤지 등등 여러가지 정보를 살펴보실 수 있습니다.

포트폴리오가 여러개로 나뉘어져 있어도 걱정하지 않아도 됩니다. 다수의 포트폴리오를 통합하여 관리해주는 시스템 또한 마련되어 있으며, 다수의 포트폴리오에서 발생하는 배당금 현황 또한 그래프를 통해서 확인하실 수 있습니다.

그렇다면 단점은?

1. 모바일에서는 사용이 불가능하다. (모바일 버전은 현재 준비단계에 있다고 하네요!)

2. 미국 시장에만 활용이 가능하다. (한국주식 적용 불가)

3. 12가지의 종목만 입력이 가능하다. (추후 더 늘릴 예정이라고 하시네요.)

제가 사용하면서 느낀 단점은 위의 3가지입니다. 아직 저 또한 오래 사용한 것이 아니라 많은 불편사항을 캐치하지는 못했습니다. 또한 포트폴리오의 변동사항을 그렇게 자주 확인하는 편이 아니라 많은 불편사항을 캐치하지 못한답니다 :(

해당 글이 포트폴리오 관리 엑셀이나 스프레드 시트를 찾고 계시는 분들에게 도움이 되었으면 좋겠습니다! 여기서 마치겠습니다!